19歲已是5家公司法定代表人?原來(lái)是個(gè)人身份被“賣”
19歲就當(dāng)了5家公司法定代表人?
不過(guò)是幾百元“賣”了個(gè)人身份
直到警察找上門,在甘肅省天水市秦州區(qū)一家飯店幫工的趙鑫鑫才得知,自己和詐騙扯上了關(guān)系。
年僅19歲的他在5家公司擔(dān)任法定代表人,名下有多個(gè)對(duì)公賬戶銀行結(jié)算卡,每張卡的流水都高達(dá)成百上千萬(wàn)元。然而,根據(jù)公安機(jī)關(guān)的調(diào)查,這些資金并不屬于正常經(jīng)營(yíng)范疇的營(yíng)業(yè)額,甚至還涉嫌犯罪。接受警方訊問(wèn)時(shí),趙鑫鑫對(duì)公司背后的詐騙等違法犯罪活動(dòng)一無(wú)所知。
北京市京師(深圳)律師事務(wù)所高級(jí)合伙人吳英鵬律師指出,根據(jù)參與程度,這名00后可能會(huì)構(gòu)成詐騙罪或洗錢罪的共同犯罪,或構(gòu)成買賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪,并因此負(fù)上刑事責(zé)任。此外,相關(guān)犯罪行為被查處后,涉案的企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照,在一定程度上會(huì)影響他的信用體系,他今后如果開(kāi)辦企業(yè)將面臨重重阻礙。
800元的“兼職”收入
趙鑫鑫以為自己是在“兼職”。他初中畢業(yè)后外出打工,每月收入2000多元,不能滿足他的開(kāi)支需求。偶然間,他在網(wǎng)上看到了一則兼職廣告?!罢心茧娚袒锇椤薄叭熨崕浊?,包吃住”“無(wú)本買賣,專人指導(dǎo),操作簡(jiǎn)單,穩(wěn)賺不賠”。在這些關(guān)鍵詞誘導(dǎo)下,囊中羞澀的趙鑫鑫主動(dòng)聯(lián)系了廣告發(fā)布者。
對(duì)方告訴他,只需要等電話,然后根據(jù)指示,攜帶身份證與相關(guān)人員見(jiàn)面,就能得到幾百元的“工資”。趙鑫鑫報(bào)了名。
沒(méi)多久,他參加了兼職方組織的“入職”培訓(xùn),現(xiàn)場(chǎng)有人模仿市場(chǎng)監(jiān)督管理局和銀行工作人員向他們提問(wèn),教給他們?cè)鯓討?yīng)對(duì)。隨后,在專人陪同指導(dǎo)下,趙鑫鑫簽了幾個(gè)字,露了幾次臉,便順利辦理好了手機(jī)卡、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司公章、對(duì)公賬戶、U盾這一“證件套餐”。
時(shí)間靈活、工資高、不用交押金……趙鑫鑫覺(jué)得這份“兼職”靠譜。此后,他又如法炮制,成為5家公司的法定代表人,辦理了多個(gè)對(duì)公賬戶。至于這些賬戶的具體用途,趙鑫鑫卻始終稀里糊涂,僅僅聽(tīng)說(shuō)是“賭場(chǎng)用來(lái)洗錢的”。每套800元的“工資”如約到賬,趙鑫鑫認(rèn)為,這件事已經(jīng)告一段落。但他并不知曉,自己辦理的對(duì)公賬戶卡里,每天都會(huì)產(chǎn)生數(shù)額巨大的流水。當(dāng)中一筆匯款來(lái)自同住天水市秦州區(qū)的宋明。
2020年4月,宋明在網(wǎng)上訂機(jī)票時(shí),收到了一條提示投保航班延誤險(xiǎn)的短信,告知他,購(gòu)買這種保險(xiǎn)后,如因天氣原因航班延誤,“可以退300%的票款”。宋明決定投保,客服卻在電話里表示,他是首次投保,需要繳納保證金作為個(gè)人信用擔(dān)保。然而,就在宋明匯入5000余元后,對(duì)方卻銷聲匿跡。他報(bào)了警。
接到報(bào)案,天水市公安局秦州分局刑偵大隊(duì)反電信詐騙中隊(duì)的公安民警迅速對(duì)轉(zhuǎn)入資金的賬戶進(jìn)行調(diào)查。他們發(fā)現(xiàn),這筆錢所有的流轉(zhuǎn)賬戶都是對(duì)公企業(yè)賬戶,其中有一張本地的賬戶卡在甘肅某商貿(mào)有限公司名下,其法定代表人正是趙鑫鑫。
“每個(gè)賬戶后邊都是成千上萬(wàn)的受害者”
“空殼公司”“法人年齡偏小,多為社會(huì)閑散人員”“存在批量開(kāi)戶行為”“不少資金流向境外”……通過(guò)細(xì)致研判和走訪摸排,警方認(rèn)為,這是一起涉嫌對(duì)公賬戶銀行結(jié)算卡買賣的案件。此后,根據(jù)銀行卡信息以及實(shí)地調(diào)查,他們查詢到一個(gè)以陳某、蘭某等人為首的犯罪團(tuán)伙,并逐步掌握了該團(tuán)伙的活動(dòng)軌跡。
天水市公安局秦州分局刑偵大隊(duì)反電信詐騙中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)霍涌告訴記者,截至2020年6月23日,警方共抓捕犯罪嫌疑人25人,其中上線卡商4人,中介財(cái)務(wù)代辦人員6人,辦卡人員及出賣對(duì)公賬戶嫌疑人15人。凍結(jié)資金賬戶26個(gè),現(xiàn)場(chǎng)繳獲涉案手機(jī)31部,對(duì)公銀行“5件套”6套,公章、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等70余件。
僅在秦州區(qū),就有9名年輕人像趙鑫鑫一樣,為了幾百元的“兼職”收入,不經(jīng)意間成為電信詐騙的“幫兇”。據(jù)了解,他們當(dāng)中年齡最大的僅有24歲。為了賺取“勞務(wù)費(fèi)”,還有人將自己的同鄉(xiāng)、同事“拉下水”。
然而,這群年輕人僅僅處于電信詐騙“黑灰”產(chǎn)業(yè)鏈的最末端。據(jù)警方介紹,他們上面還有一些上級(jí)卡商。整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈的運(yùn)行環(huán)節(jié)包括準(zhǔn)備資料、注冊(cè)公司、開(kāi)立賬戶、倒賣賬戶、被犯罪團(tuán)伙用于詐騙或洗錢。上游是非法買賣對(duì)公賬戶的中介,他們的主要工作就是招募所謂的兼職人員,集齊對(duì)公賬戶“5件套”;下游則是批量購(gòu)買這些對(duì)公賬戶的犯罪團(tuán)伙,他們一般都身處境外窩點(diǎn),通過(guò)一些網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬操作,就能將原本用于企業(yè)之間資金往來(lái)結(jié)算的對(duì)公賬戶,變?yōu)殡娦旁p騙和洗錢團(tuán)伙的高級(jí)犯罪工具。
根據(jù)介紹,此類犯罪團(tuán)伙一般實(shí)行“不見(jiàn)面”交易,從業(yè)人員不僅會(huì)頻繁更換手機(jī)號(hào)碼、社交賬戶,就連快遞收件地址都會(huì)填寫一些中轉(zhuǎn)站,之后直接發(fā)往境外。后期使用這些賬戶卡時(shí),還會(huì)通過(guò)小額轉(zhuǎn)賬來(lái)“試卡”,每個(gè)賬戶的使用周期也會(huì)隨時(shí)調(diào)整。
這無(wú)疑增加了警方偵查的難度?!懊總€(gè)賬戶后邊都是成千上萬(wàn)的受害者,涉及多種類型的案件?!被粲空f(shuō),行話里實(shí)現(xiàn)資金“洗白”、抽逃的對(duì)公賬戶被稱為“水房”,“因?yàn)樗萘看?、速度快,從中舀出一瓢水,幾乎很難被察覺(jué)。”霍涌和同事分赴四川、湖南、廣東等5個(gè)省17市,連續(xù)走訪了100多家銀行,并在一個(gè)上級(jí)卡商的家鄉(xiāng)蹲守多天,才撥開(kāi)層層謎團(tuán)。
多部門“重拳打擊” 青年需提高警惕
近些年,對(duì)公賬戶買賣案件并非個(gè)案,相關(guān)報(bào)道顯示,廣州、揭陽(yáng)、泉州、武漢、長(zhǎng)沙、哈爾濱等地警方已先后開(kāi)展打擊電信詐騙“黑灰”產(chǎn)業(yè)鏈條違法犯罪活動(dòng),凍結(jié)涉案資金上千萬(wàn)元。
重拳打擊之下,該類犯罪行為依舊屢禁不止。霍涌分析原因,一方面,在于高額的回報(bào)率,前期投入數(shù)百元的人工費(fèi),幾經(jīng)轉(zhuǎn)手后,一套賬戶資料可以賣出上萬(wàn)元的高價(jià),有人為此“鋌而走險(xiǎn)”。另一方面,國(guó)家推進(jìn)“放管服”,注冊(cè)企業(yè)的門檻有所降低,別有用心的人從中鉆空子。
甘肅某市場(chǎng)監(jiān)督管理部門登記注冊(cè)人員張帆告訴記者,為優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境,提高辦事效率,企業(yè)注冊(cè)登記推行“無(wú)紙全程電子化”辦理。申請(qǐng)人只需在政務(wù)服務(wù)網(wǎng)注冊(cè)賬號(hào)后進(jìn)入市場(chǎng)監(jiān)管服務(wù)平臺(tái),下載“掌上注冊(cè)通”App,進(jìn)行身份認(rèn)證,填寫企業(yè)注冊(cè)登記相關(guān)信息,并上傳《市場(chǎng)主體(經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所)登記申報(bào)承諾書》、股東會(huì)決議、企業(yè)從業(yè)人員花名冊(cè)、任職資格審查意見(jiàn)、住所使用證明等資料,提交所在轄區(qū)登記注冊(cè)部門受理,就能在兩三天內(nèi)領(lǐng)到營(yíng)業(yè)執(zhí)照?!斑@一過(guò)程中,由于實(shí)地審核量大面廣,工作人員不會(huì)對(duì)企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址進(jìn)行核實(shí),更多的還需依靠企業(yè)法人的承諾和自律?!睆埛f(shuō)。
一位不愿透露姓名的銀行工作人員也坦言,銀行會(huì)通過(guò)上門核查、調(diào)查工商信息、查看稅務(wù)信息、查看實(shí)控人年齡等舉措來(lái)杜絕涉及銀行對(duì)公賬戶的詐騙行為。但現(xiàn)實(shí)中一些代辦中介很了解銀行流程,有一套應(yīng)對(duì)銀行審核的做法和手段。
伴隨監(jiān)管力度的逐步加大,當(dāng)前多部門已經(jīng)形成合力,把嫌疑對(duì)公賬戶源頭管控作為遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重要著力點(diǎn)。
張帆告訴記者,如今,一家新公司在登記注冊(cè)后,“企業(yè)開(kāi)辦(注銷)一網(wǎng)通辦”平臺(tái)就能同步完成稅務(wù)登記、銀行開(kāi)戶、社保、公安刻章的備案手續(xù),經(jīng)營(yíng)范圍中的監(jiān)管工作也會(huì)同步推送到各個(gè)監(jiān)管部門。市場(chǎng)監(jiān)管部門會(huì)定期聯(lián)合其監(jiān)管部門借助“雙隨機(jī)一公開(kāi)”平臺(tái)進(jìn)行抽檢,并將抽檢結(jié)果在國(guó)家信用信息公示系統(tǒng)進(jìn)行公示。
多家銀行也收緊了對(duì)公賬戶的開(kāi)戶審核。前述銀行工作人員告訴記者,銀行內(nèi)部系統(tǒng)會(huì)抓取長(zhǎng)期未結(jié)算的或結(jié)算異常賬戶的數(shù)據(jù),并將這些信息提供給公安機(jī)關(guān)。
公安機(jī)關(guān)也在采取措施,提高公眾對(duì)此類詐騙行為的知曉率。但要真正杜絕這一行為,霍涌表示,不僅要形成多部門聯(lián)席制度,也要廣大年輕人擦亮雙眼,在拿不準(zhǔn)的情況下及時(shí)咨詢相關(guān)部門。吳英鵬律師建議學(xué)校、家庭等加強(qiáng)相應(yīng)宣傳教育,避免青少年被不法分子利用走上犯罪道路。
?。ㄎ闹汹w鑫鑫、宋明、張帆系化名)
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