獲批金改試驗區(qū)一周年,南京答卷來了
設立各類科創(chuàng)金融專營組織60家,打造“寧科投”“寧創(chuàng)融”“寧科貸”“寧科債”“寧創(chuàng)擔”“企業(yè)上市寧航行動”全生命周期政策性科創(chuàng)金融服務品牌;設立全國首個知識產(chǎn)權資產(chǎn)數(shù)字化交易平臺,近60萬件專利成功轉化為數(shù)字資產(chǎn) ;跨境投融資創(chuàng)新 ,9家企業(yè)開展QFLP試點,試點基金總規(guī)模近百億元……這是南京國家級科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)獲批一周年取得的部分成果。
去年11月,南京國家級科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)獲批。此后,南京市搶抓機遇,賦能專營機構、科創(chuàng)載體等主體,著力打造專業(yè)化組織體系;暢通間接融資、直接融資、跨境融資等路徑,形成多元化接力式金融支持;強化科創(chuàng)金融創(chuàng)新、政策引導、科創(chuàng)人才服務,著力構建特色化服務品牌。
12月7日,南京市地方金融監(jiān)管局局長操文榮在新聞發(fā)布會上表示,經(jīng)過一年多的實踐,該市金融支持科技創(chuàng)新的動能有效激發(fā),金融支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的功能有力彰顯,“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)的格局初步形成。
打造專業(yè)化組織體系
寸土寸金的主城區(qū),如何緩解產(chǎn)業(yè)高度集聚和土地資源緊缺之間的矛盾?作為國家軟件產(chǎn)業(yè)雙創(chuàng)示范基地的雨花臺區(qū),首創(chuàng)了“聯(lián)合拿地、統(tǒng)一規(guī)劃、聯(lián)合建設、分割出讓、統(tǒng)一配套、集中托管、成本限價”的建設運營模式。
模式雖好,但融資又成了新難題。工商銀行南京分行創(chuàng)新采用“多家企業(yè)共同共有同一土地證”進行抵押的方式,為其中聯(lián)合拿地的10家優(yōu)質企業(yè),分別審批了從4000萬元至9000萬元金額不等的項目融資。
為服務南京市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)高質量建設,工商銀行南京分行系統(tǒng)推進科創(chuàng)金融專營組織體系建設,聚焦南京市“2+6+6”創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)集群,已經(jīng)累計服務重點創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)客戶近1000戶。其中,“專精特新”企業(yè)超150戶,高新技術企業(yè)超500戶。
著力打造專業(yè)化組織體系,服務科創(chuàng)金融改革,各大銀行亮出絕技——交通銀行江蘇省分行成立了科創(chuàng)金融中心,圍繞科創(chuàng)企業(yè)不同成長階段,打造“1+N”科創(chuàng)產(chǎn)品體系,形成全生命周期、全客群覆蓋的產(chǎn)品系列;民生銀行南京分行為服務好“專精特新”企業(yè),成立了“專精特新”客群服務小組,并在分行投資銀行部組建了專門團隊,會同分行授信審批部、小微金融部、交易銀行部等部門成立了敏捷服務小組。
除了各大銀行主動改革創(chuàng)新載體,南京各板塊在打造專業(yè)化組織體系方面也各展所長,“一區(qū)一特色”推進創(chuàng)新發(fā)展。
建鄴區(qū)金魚嘴基金街區(qū)作為全省首批“基金特色街區(qū)”,“每日路演”成創(chuàng)投標桿,目前的登記基金管理人和備案基金數(shù),占比全市第一,基金的集聚效應日益凸顯。高淳區(qū)不僅落地“縣域金融研究中心”,還設立“綜合金融驛站”、建立“金融e法庭”網(wǎng)上協(xié)調(diào)平臺,成立“金融行業(yè)黨建聯(lián)盟”和名校優(yōu)生“金融工坊”,其中,“綜合金融驛站”已為1008家次“4+2”產(chǎn)業(yè)鏈重點企業(yè)實現(xiàn)融資70.53億元。棲霞區(qū)打造科創(chuàng)企業(yè)上市融資“棲霞梯隊”,今年以來助力3家企業(yè)登陸資本市場。
構建多層次金融支持
緊抓科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設機遇,人民銀行江蘇省分行營管部、市地方金融監(jiān)管局不斷優(yōu)化科創(chuàng)金融供給,拓展科創(chuàng)企業(yè)融資渠道,不僅包含直接融資和間接融資相結合的方式,還聯(lián)動“股貸債?!钡雀黝惤鹑诠ぞ?,使金融支持科技創(chuàng)新的力度、廣度、精度不斷提升。
2022年11月24日,南京科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)獲批當月,人民銀行江蘇省分行營管部即在央行支小再貸款框架下創(chuàng)新設立“寧創(chuàng)融”政銀金融產(chǎn)品,通過深入實施“寧創(chuàng)融”百億工程,推進構建“寧創(chuàng)融+”金融產(chǎn)品體系,支持地方法人銀行探索推出“寧創(chuàng)融+鑫創(chuàng)融”“寧創(chuàng)融+科創(chuàng)人才貸”“寧創(chuàng)融+知識產(chǎn)權質押貸”等專屬產(chǎn)品,有效實現(xiàn)央行低成本資金精準滴灌科創(chuàng)企業(yè)。今年 1—11月,全市累計發(fā)放“寧創(chuàng)融”再貸款 100 億元,撬動金融機構向南京科技企業(yè)發(fā)放低息貸款 1223 億元,支持企業(yè) 12103 家。
“知產(chǎn)”變“資產(chǎn)”,今年4月,南京發(fā)行了全國首單支持民營企業(yè)的知識產(chǎn)權科創(chuàng)票據(jù)。該項目是通過知識產(chǎn)權質押發(fā)放信托貸款,為底層資產(chǎn)的證券化業(yè)務,是江蘇省首單知識產(chǎn)權資產(chǎn)支持票據(jù),由農(nóng)業(yè)銀行和江蘇銀行聯(lián)合主承銷。入池的基礎資產(chǎn)為南京市建鄴區(qū)域內(nèi)3家國家級高新技術企業(yè)共計18件授權專利,評估價值為8000萬元。今年以來,中國建設銀行江蘇省分行將“善新貸”的信用融資上限提升至1000萬元。江蘇某電氣有限公司急需資金投入時,通過外部知識產(chǎn)權評估后,三天就在線上成功支用500萬元。
今年7月,全國首批、江蘇唯一股債結合的混合型科創(chuàng)票據(jù)成功落地南京。據(jù)了解,該票據(jù)募資主體為南京市交通建設投資控股(集團)有限責任公司,主承銷行為中國銀行江蘇省分行,發(fā)行規(guī)模為1.5億元,發(fā)行期限5年,票面利率3.25%,募集資金的50%以上將用于投資于交通領域軟件信息服務、人工智能等重點領域科技型企業(yè)。
目前,南京市新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金及市級科創(chuàng)基金約110億元,重點圍繞新一代信息技術、集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等重點產(chǎn)業(yè)組建子基金95支,總規(guī)模1345億元。基金及子基金投資早期種子期項目2100個,投資南京本地科技型項目443個,其中集萃藥康、茂萊光學、高華科技等6家本地企業(yè)已成功上市。
此前,南京市政府引導基金榮獲“清科2023年中國政府引導基金50強”等榮譽,穩(wěn)居行業(yè)第一方陣。南京市當前正在聚力打造總規(guī)模2000億元的產(chǎn)業(yè)投資基金集群,涵蓋產(chǎn)業(yè)引導基金、功能性母基金以及若干行業(yè)母基金和各類市場化投資子基金,培育和引導更多的“耐心資本”投早投小投科技。
創(chuàng)新特色化服務品牌
“資金到賬很及時,我們研發(fā)底氣更足了。”1000萬元的中期流動資金貸款到賬后,位于江寧區(qū)的南京達邁科技實業(yè)有限公司的負責人松了一口氣。在申請貸款后,中國銀行的“中銀—火炬創(chuàng)新積分貸”系統(tǒng)對其給出了75.01分的創(chuàng)新積分,可授信總量7000萬元,包括2000萬的中長期流動資金額度、2000萬的貿(mào)易融資額度、3000萬元的低風險業(yè)務授信金額度。
據(jù)了解,“中銀—火炬創(chuàng)新積分貸”是今年3月中國銀行推出的首款“頂層設計”信貸產(chǎn)品,融合了商業(yè)銀行信用分析方法與投資銀行價值分析視角。恰逢南京科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設如火如荼,兩者一拍即合,為南京市“一區(qū)十五園”高新園區(qū)服務,中國銀行南京分行如今已經(jīng)為79戶科技型企業(yè)提供流動資金貸款,總量達24.93億元。
科創(chuàng)金融的創(chuàng)新,不僅需要銀行主體的微觀創(chuàng)新,更需要地方政府為科技、產(chǎn)業(yè)、金融相互塑造、緊密耦合、良性循環(huán)提供政策保障。
強化政策引導,南京市打造了“寧科投”“寧創(chuàng)融”“寧科貸”“寧科債”“寧創(chuàng)擔”“企業(yè)上市寧航行動”等全生命周期的政策性科創(chuàng)金融產(chǎn)品,為科創(chuàng)企業(yè)提供多元化、接力式的金融服務。目前,“寧科投”引導設立子基金規(guī)模超過1300億元,“寧創(chuàng)融”額度達到100億元,“寧科貸”貸款余額近600億元,“寧科債”各類創(chuàng)新品種債券發(fā)行規(guī)模近120億元,“寧創(chuàng)擔”服務融資規(guī)模近100億元。自2022年以來,南京市民營企業(yè)轉貸基金已為“專精特新”企業(yè)提供免費轉貸服務規(guī)模超過40億元。
江寧是南京市經(jīng)濟體量最大的板塊,上市企業(yè)總數(shù)達47家,位居全省區(qū)縣前列。資本市場“江寧軍團”不斷擴容升級背后,是區(qū)域科創(chuàng)金融服務體系的不斷完善。除常態(tài)化的鳳凰臺·金融匯——“上市直通車”等活動,江寧區(qū)結合產(chǎn)業(yè)和金融發(fā)展基礎,出臺《江寧區(qū)建設科創(chuàng)金融合作示范區(qū)行動計劃》,組建“科創(chuàng)專家智庫”“科創(chuàng)金融顧問團”,推動金融機構跨區(qū)域為科創(chuàng)企業(yè)提供金融支持,力爭把長三角(南京)科創(chuàng)金融中心打造成區(qū)域培育企業(yè)上市服務基地。
圍繞知識產(chǎn)權運用,江北新區(qū)不僅啟動了揚子江新金融中心建設,還不斷吸引以銀行為代表的資本市場進駐;還創(chuàng)建了“我的麥田”知識產(chǎn)權公共服務平臺,“企業(yè)訴求直通車”“政策羅盤”信息化服務平臺,“科創(chuàng)數(shù)金”政企銀一體化數(shù)字金融服務平臺,為科創(chuàng)企業(yè)的成長護航。
科技是第一生產(chǎn)力、人才是第一資源、創(chuàng)新是第一動力。為更好地服務科創(chuàng)人才,各種錦囊妙計不斷出臺——江北新區(qū)與東南大學共建江蘇省科創(chuàng)金融研究生工作站、與南京財經(jīng)大學共設MBA商業(yè)保理科創(chuàng)金融特色班;秦淮區(qū)向90余位科技創(chuàng)新人才發(fā)放“秦淮英才”人才金融服務卡,為秦淮區(qū)科技人才企業(yè)提供一站式保障;人保南京分公司創(chuàng)新開發(fā)科創(chuàng)企業(yè)核心關鍵人員醫(yī)療保障產(chǎn)品,解決科創(chuàng)企業(yè)人才醫(yī)療后顧之憂。
經(jīng)過一年多的實踐,南京市科創(chuàng)金融組織體系不斷健全,多層次金融支持持續(xù)完善,特色化服務品牌的創(chuàng)新動能有效激發(fā),“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)的格局進一步形成。
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