中新網(wǎng)5月15日電 5月12日，智能分析與決策機(jī)構(gòu)同盾科技對(duì)外發(fā)布智能反洗錢監(jiān)測(cè)分析解決方案，率先打響了用人工智能高科技進(jìn)行反洗錢監(jiān)測(cè)的戰(zhàn)役。

　　傳統(tǒng)反洗錢模式存在弊病，反洗錢監(jiān)測(cè)分析升級(jí)迫在眉睫

　　同盾科技通過持續(xù)關(guān)注國(guó)家反洗錢的監(jiān)管動(dòng)態(tài)和政策，以及對(duì)監(jiān)管部門和主體機(jī)構(gòu)的反洗錢實(shí)操進(jìn)行調(diào)研分析，并結(jié)合反洗錢實(shí)踐發(fā)現(xiàn)，我國(guó)反洗錢面臨的問題主要表現(xiàn)在“管理和技術(shù)手段落后于洗錢環(huán)境變化、客戶身份識(shí)別工作存在諸多挑戰(zhàn)、傳統(tǒng)可疑交易監(jiān)測(cè)和排查實(shí)操存在難點(diǎn)和盲區(qū)”上，阻礙了反洗錢工作的效率和成果。

　　技術(shù)賦能 同盾科技發(fā)布智能反洗錢監(jiān)測(cè)分析解決方案

　　傳統(tǒng)的反洗錢模式是對(duì)數(shù)據(jù)的監(jiān)控，主要依靠歷史經(jīng)驗(yàn)和規(guī)則。對(duì)于海量交易流水的處理以及新洗錢模式的甄別，都存在難度。同時(shí)，結(jié)合歷年案件發(fā)現(xiàn)，因?qū)蛻羯矸葑R(shí)別存在的漏洞導(dǎo)致的洗錢行為，所占比重較大。此外，創(chuàng)新的智能化輔助工具的缺失，對(duì)傳統(tǒng)可疑交易監(jiān)測(cè)和排查實(shí)操帶來難題。究其原因，反洗錢監(jiān)測(cè)工具的不足，阻礙了反洗錢工作的效率和成果。

　　專注于智能決策和分析的同盾科技，結(jié)合多年服務(wù)金融客戶服務(wù)的經(jīng)驗(yàn)以及反洗錢的實(shí)踐，發(fā)布的智能反洗錢監(jiān)測(cè)分析解決方案，解決的正是這些難題。同盾智能反洗錢監(jiān)測(cè)分析體系從數(shù)據(jù)入手，建立涵蓋客戶身份、行為信息、風(fēng)險(xiǎn)狀況、交易環(huán)境和關(guān)聯(lián)關(guān)系的反洗錢知識(shí)庫，夯實(shí)反洗錢監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)要素基礎(chǔ)。在傳統(tǒng)的專家規(guī)則基礎(chǔ)上，通過機(jī)器學(xué)習(xí)模型，可有效判別腐敗、毒品、走私、非法集資等不同特征的大額交易和可疑交易，節(jié)省大量人力成本的同時(shí)有效監(jiān)控分析大額和可疑交易并上報(bào)監(jiān)管，滿足合規(guī)需求。

　　針對(duì)客戶身份識(shí)別的難題，同盾科技結(jié)合行業(yè)實(shí)踐和監(jiān)管要求，融合多維度信息，刻畫客戶身份信息、交易和資金鏈路、風(fēng)險(xiǎn)特征標(biāo)簽、關(guān)聯(lián)關(guān)系圖譜，從個(gè)體和關(guān)系的視角對(duì)客戶進(jìn)行全面洞察，同時(shí)，針對(duì)非自然人，通過股權(quán)、投資和任職關(guān)系，構(gòu)建受益所有人識(shí)別模型，提高識(shí)別精確度和工作效率。

　　不僅如此，針對(duì)身份識(shí)別、可疑案件的甄別和排查，同盾利用云圖(知識(shí)圖譜工具)平臺(tái)，自動(dòng)化構(gòu)建客戶關(guān)系網(wǎng)絡(luò)、資金交易網(wǎng)絡(luò)，有效識(shí)別異常交易結(jié)構(gòu)和關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，挖掘可疑風(fēng)險(xiǎn)群體，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)群體進(jìn)行重點(diǎn)排查和處置。與此同時(shí)，增強(qiáng)非對(duì)面交易的反洗錢監(jiān)測(cè)能力，從客戶交易環(huán)境角度輔助識(shí)別反洗錢風(fēng)險(xiǎn)。同盾科技智能反洗錢監(jiān)測(cè)分析解決方案由同盾政企云解決方案團(tuán)隊(duì)開發(fā)推出，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人表示，該解決方案，對(duì)現(xiàn)有反洗錢的技術(shù)框架進(jìn)行了創(chuàng)新升級(jí)，集成大數(shù)據(jù)平臺(tái)、分布式圖數(shù)據(jù)庫、機(jī)器學(xué)習(xí)、決策引擎，突破存儲(chǔ)和算力瓶頸，彌補(bǔ)傳統(tǒng)反洗錢監(jiān)測(cè)體系的核心短板。

　　多年實(shí)踐不斷創(chuàng)新 同盾科技打響反洗錢智能監(jiān)測(cè)戰(zhàn)役

　　近年來，隨著新的科技手段在金融領(lǐng)域的不斷應(yīng)用，新技術(shù)成為促進(jìn)我國(guó)金融業(yè)發(fā)展、保障金融安全的重要手段。同盾科技推出的智能反洗錢監(jiān)測(cè)分析解決方案，無疑將在降低主體機(jī)構(gòu)合規(guī)成本、提升反洗錢工作效率和成果上發(fā)揮重大作用。

　　業(yè)內(nèi)人士指出，智能化對(duì)金融業(yè)的改革是必然趨勢(shì)，將智能監(jiān)測(cè)分析全面應(yīng)用于反洗錢領(lǐng)域，只是時(shí)間問題。近年來，和同盾科技一樣，不少企業(yè)也在探索將人工智能和大數(shù)據(jù)的手段應(yīng)用到反洗錢領(lǐng)域，并取得一定成果。作為智能決策和分析領(lǐng)域的領(lǐng)先企業(yè)，同盾科技服務(wù)過6大國(guó)有銀行、12家股份制銀行、6大財(cái)險(xiǎn)公司、300家多家汽車金融企業(yè)，在反欺詐和金融風(fēng)控領(lǐng)域擁有豐富的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)。無論技術(shù)研發(fā)實(shí)力、產(chǎn)品能力和客戶領(lǐng)域、客戶規(guī)模，服務(wù)經(jīng)驗(yàn)都在行業(yè)內(nèi)首屈一指。其基于實(shí)踐推出的智能反洗錢監(jiān)測(cè)分析解決方案，毫無疑問將會(huì)獲得更多關(guān)注。