虛擬貨幣盲目無(wú)序發(fā)展 影響減排降碳、聚集金融風(fēng)險(xiǎn)
虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)已被正式列為淘汰類產(chǎn)業(yè)。國(guó)家發(fā)改委網(wǎng)站近日發(fā)布消息,《國(guó)家發(fā)展改革委關(guān)于修改〈產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整指導(dǎo)目錄(2019年本)〉的決定》已審議通過(guò)。在《產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整指導(dǎo)目錄(2019年本)》淘汰類“一、落后生產(chǎn)工藝裝備”“(十八)其他”中增加第7項(xiàng),內(nèi)容為“虛擬貨幣‘挖礦’活動(dòng)”。
去年以來(lái),我國(guó)虛擬貨幣監(jiān)管政策持續(xù)加碼,清退“挖礦”活動(dòng)與禁止相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)雙管齊下。國(guó)家發(fā)改委等11個(gè)部門印發(fā)《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》),要求加強(qiáng)虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)上下游全產(chǎn)業(yè)鏈監(jiān)管,嚴(yán)禁新增虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目,加快存量項(xiàng)目有序退出。中國(guó)人民銀行等十部門此前也發(fā)文明確,虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位,相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。
“挖礦”被列為淘汰類產(chǎn)業(yè),意味著什么?在我國(guó)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化,力爭(zhēng)如期實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)的背景下,整治虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)有何現(xiàn)實(shí)意義?記者采訪了中央財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授、金融科技法治研究中心主任鄧建鵬,中國(guó)電力技術(shù)市場(chǎng)協(xié)會(huì)儲(chǔ)能設(shè)備技術(shù)專委會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)郭云高。
受財(cái)富效應(yīng)吸引,“挖礦”受資本競(jìng)相追逐,一些企業(yè)打著發(fā)展區(qū)塊鏈等高新技術(shù)旗號(hào),布局虛擬貨幣“挖礦”業(yè)務(wù)
記者:什么是虛擬貨幣“挖礦”?它的產(chǎn)生背景是什么?
鄧建鵬:簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō),虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng),是指通過(guò)專用“礦機(jī)”計(jì)算生產(chǎn)虛擬貨幣的過(guò)程。以比特幣為代表的虛擬貨幣,是去中心化的區(qū)塊鏈系統(tǒng),需要網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)運(yùn)行、維護(hù),將每一特定時(shí)間的交易信息打包上鏈,從而獲得系統(tǒng)發(fā)行的虛擬貨幣作為獎(jiǎng)勵(lì)。
虛擬貨幣系統(tǒng)利用人的自利性(獲取虛擬貨幣作為經(jīng)濟(jì)激勵(lì))實(shí)現(xiàn)利他(運(yùn)維系統(tǒng)、提升系統(tǒng)安全)。運(yùn)行這些網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)被業(yè)界俗稱為“礦工”,這些計(jì)算節(jié)點(diǎn)是“礦機(jī)”。“礦工”通過(guò)購(gòu)買專用計(jì)算機(jī)設(shè)備競(jìng)爭(zhēng)交易信息記錄上鏈的權(quán)力,并向整個(gè)區(qū)塊鏈系統(tǒng)播報(bào),俗稱為“挖礦”。
記者:一段時(shí)間以來(lái),“挖礦”產(chǎn)業(yè)大熱,有何推動(dòng)因素?
鄧建鵬:2019年以來(lái),比特幣等一些虛擬貨幣價(jià)格大漲,“挖礦”成為有利可圖甚至可以說(shuō)暴利的行業(yè)。受財(cái)富效應(yīng)吸引,“挖礦”產(chǎn)業(yè)受到部分資本競(jìng)相追逐,一些企業(yè)打著發(fā)展區(qū)塊鏈等高新技術(shù)旗號(hào),紛紛布局虛擬貨幣“挖礦”業(yè)務(wù)。一些地方政府為了推進(jìn)招商引資工作,也給予了這些“挖礦”企業(yè)財(cái)稅、電價(jià)等方面的優(yōu)惠政策。
2020年下半年以來(lái),因?yàn)楫a(chǎn)量減半效應(yīng),以比特幣為代表的虛擬貨幣市場(chǎng)價(jià)格快速上漲。與此同時(shí),區(qū)塊鏈去中心化金融(業(yè)界稱“DeFi”)推出各種聲稱具有高收益的“流動(dòng)性挖礦”;出于對(duì)美聯(lián)儲(chǔ)因疫情原因增發(fā)天量美元引發(fā)美元貶值的擔(dān)憂,歐美一些投資機(jī)構(gòu)重倉(cāng)主流虛擬貨幣;境外個(gè)別知名人士為特定虛擬貨幣“喊單”,這些因素共同助推了主流虛擬貨幣價(jià)格在2021年上半年進(jìn)一步猛漲。這也引發(fā)國(guó)內(nèi)不少“散戶”迫不及待地跑步進(jìn)場(chǎng),金融風(fēng)險(xiǎn)高度聚集。
虛擬貨幣盲目無(wú)序發(fā)展,對(duì)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展和節(jié)能減排帶來(lái)嚴(yán)重不利影響
記者:“挖礦”會(huì)產(chǎn)生哪些不利影響?問(wèn)題主要表現(xiàn)在哪些方面?
鄧建鵬:以比特幣為代表的“挖礦”需要耗費(fèi)巨大的電能,屬于高耗能產(chǎn)業(yè)。為提高算力,使競(jìng)爭(zhēng)比特幣區(qū)塊記賬權(quán)的概率增大,近年來(lái),成千上萬(wàn)臺(tái)“礦機(jī)”集聚一起,形成超大規(guī)模的“礦池”?!暗V機(jī)”耗費(fèi)巨大電能,大量依賴火力發(fā)電的“礦池”造成巨大的碳排放及空氣污染,帶來(lái)碳減排壓力,與我國(guó)碳達(dá)峰、碳中和的國(guó)家政策相背離。
“挖礦”產(chǎn)業(yè)畸形發(fā)展,比特幣系統(tǒng)算力增強(qiáng),也帶動(dòng)國(guó)內(nèi)許多散戶加入了“炒幣”大軍,金融風(fēng)險(xiǎn)蔓延的可能性不斷累積、放大。虛擬貨幣交易市場(chǎng)中頻繁的爆倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)還會(huì)影響傳統(tǒng)金融市場(chǎng),沖擊中國(guó)金融市場(chǎng)穩(wěn)定,進(jìn)而影響國(guó)家金融安全。
對(duì)于虛擬貨幣“挖礦”行業(yè)表現(xiàn)出的風(fēng)險(xiǎn),相關(guān)監(jiān)管部門此前已有一些警示和要求。2018年1月,互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室曾發(fā)文,要求各地引導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)企業(yè)有序退出“挖礦”業(yè)務(wù)。去年5月21日,國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)召開(kāi)第五十一次會(huì)議再次明確提出,要堅(jiān)決防控金融風(fēng)險(xiǎn),打擊比特幣“挖礦”和交易行為。但是,受比特幣價(jià)格快速上漲吸引,加之一些地方政府出于增加就業(yè)等目的引入該類項(xiàng)目,虛擬貨幣“挖礦”一直在市場(chǎng)上存續(xù)。
郭云高:虛擬貨幣“挖礦”屬于高耗能產(chǎn)業(yè),浪費(fèi)電力資源,增加全社會(huì)能源消耗總量,進(jìn)而導(dǎo)致碳排放不合理增加,與碳達(dá)峰、碳中和的目標(biāo)背道而馳?!巴诘V”也不符合我國(guó)產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向,生產(chǎn)產(chǎn)值幾乎沒(méi)有價(jià)值,其產(chǎn)品兌換、交易環(huán)節(jié)的金融風(fēng)險(xiǎn)隱患也很大,在某種意義上,相當(dāng)于游走在違法犯罪邊緣。
總的來(lái)說(shuō),虛擬貨幣生產(chǎn)、交易環(huán)節(jié)衍生的風(fēng)險(xiǎn)越發(fā)突出,其存在與發(fā)展無(wú)益于社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展,其無(wú)序盲目擴(kuò)張給推動(dòng)節(jié)能減污降碳協(xié)同增效和高質(zhì)量發(fā)展帶來(lái)嚴(yán)重不利影響。
記者:去年年底以來(lái),個(gè)別地方出現(xiàn)的供電緊張情況引發(fā)關(guān)注。比特幣“挖礦”對(duì)能源電力的消耗程度如何?
郭云高:虛擬貨幣“挖礦”能源消耗極大。劍橋大學(xué)替代金融研究中心研究顯示,截至2021年5月10日,全球比特幣“挖礦”的年耗電量大約是1493.7億度電,這一數(shù)字已經(jīng)超過(guò)馬來(lái)西亞、烏克蘭、瑞典等國(guó)的年耗電量,接近耗電量排名第25名的越南。去年1月,伊朗政府曾指責(zé)比特幣“挖礦”行為導(dǎo)致該國(guó)電力中斷。這也是我國(guó)“挖礦”活動(dòng)多集聚在電價(jià)相對(duì)便宜的新疆、內(nèi)蒙古、四川、云南、貴州等地區(qū)的主要原因。而“挖礦”的巨大能耗,也加劇了去年我國(guó)一些地方的供電緊張情況,擴(kuò)大了地方限電范圍。
去年4月,中國(guó)科學(xué)院、清華大學(xué)的學(xué)者發(fā)表《中國(guó)比特幣區(qū)塊鏈運(yùn)行的碳排放量與可持續(xù)性的政策評(píng)估》。該論文指出,中國(guó)的“礦工”占比特幣網(wǎng)絡(luò)算力的75%以上。若沒(méi)有政策干預(yù),中國(guó)比特幣區(qū)塊鏈的年能耗預(yù)計(jì)將在2024年達(dá)到峰值296.59太瓦時(shí),產(chǎn)生1.305億公噸碳排放,約占中國(guó)發(fā)電的碳排放量的5.41%。這個(gè)規(guī)模,超過(guò)了捷克和卡塔爾的年度溫室氣體排放總量。
在高質(zhì)量發(fā)展階段,努力實(shí)現(xiàn)2030年碳達(dá)峰、2060年碳中和的目標(biāo)背景下,虛擬貨幣“挖礦”產(chǎn)業(yè)沒(méi)有生存發(fā)展的空間。
整治虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng),對(duì)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化,推動(dòng)節(jié)能減排,如期實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)意義重大
記者:我國(guó)加大整治虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)力度,監(jiān)管持續(xù)升級(jí),有何現(xiàn)實(shí)意義?“挖礦”正式被納入淘汰類產(chǎn)業(yè),意味著什么?
鄧建鵬:從促進(jìn)我國(guó)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化,推動(dòng)節(jié)能減排,如期實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和的目標(biāo)來(lái)看,加大力度整治虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)具有很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)意義。
此次《通知》要求多部門聯(lián)動(dòng),全鏈條治理,這有助于全方位推進(jìn)整治工作。當(dāng)然,此次整治并不是要否定與虛擬貨幣有關(guān)的區(qū)塊鏈技術(shù),《通知》就此專門明確,要區(qū)分“挖礦”與區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等產(chǎn)業(yè)界限??梢灶A(yù)見(jiàn),《通知》落地,有助于鼓勵(lì)資本更好地服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì),防止更多民間資本甚至上市公司跟風(fēng)“挖礦”,以及防范個(gè)人“炒幣”帶來(lái)的金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)大。
虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)正式被納入淘汰類產(chǎn)業(yè),意味著我國(guó)進(jìn)一步嚴(yán)格執(zhí)行節(jié)能減排政策,減少碳排放。這一方面有益于減少投機(jī)炒作,另一方面也有益于減少無(wú)金融風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的投資人被“割韭菜”的風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融市場(chǎng)和社會(huì)穩(wěn)定。
郭云高:虛擬貨幣“挖礦”被正式列為淘汰類產(chǎn)業(yè),這將釋放無(wú)效、有害產(chǎn)能擠占的大量電力資源,讓高效有益產(chǎn)能獲得相對(duì)充裕的用電保障,有利于降低缺電程度,縮小限電范圍,并有效降低無(wú)效用能需求導(dǎo)致的溫室氣體排放。也有利于促進(jìn)儲(chǔ)能等新型產(chǎn)業(yè)發(fā)展,支撐新型電力系統(tǒng)建設(shè),服務(wù)風(fēng)電、光電等可再生能源發(fā)電大規(guī)模上網(wǎng),實(shí)現(xiàn)低碳可再生能源大規(guī)模替代化石能源,對(duì)促進(jìn)我國(guó)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化,推動(dòng)節(jié)能減排,如期實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)等具有重要意義。
厘清區(qū)塊鏈領(lǐng)域的“清”與“濁”,加強(qiáng)對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的引導(dǎo)和規(guī)范,積極推進(jìn)區(qū)塊鏈和經(jīng)濟(jì)社會(huì)融合發(fā)展
記者:整治虛擬貨幣“挖礦”與虛擬貨幣交易亂象,應(yīng)注意哪些問(wèn)題?工作著力點(diǎn)是什么?
鄧建鵬:我認(rèn)為當(dāng)前有兩大重點(diǎn),一是清查國(guó)有單位等利用掌握的資源或其它便利條件直接或間接參與“挖礦”問(wèn)題;二是虛擬貨幣成為一些洗錢和非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的支付工具,要嚴(yán)厲打擊借虛擬貨幣交易進(jìn)行洗錢、恐怖融資、集資詐騙等違法犯罪行為。
規(guī)制虛擬貨幣交易亂象的長(zhǎng)效機(jī)制,應(yīng)是未來(lái)政策制定的重點(diǎn)考慮方向。這其中有兩個(gè)問(wèn)題值得關(guān)注:一是厘清區(qū)塊鏈領(lǐng)域的“清”與“濁”,嚴(yán)格依法打擊違規(guī)違法行為;二是面對(duì)前沿科技與區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)的飛速發(fā)展,監(jiān)管方式應(yīng)具有前瞻性,對(duì)未來(lái)虛擬貨幣亂象的新形式提前作出預(yù)判,進(jìn)而研究和部署有效的監(jiān)管手段。
總的來(lái)說(shuō),推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展是“十四五”時(shí)期經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的主題。對(duì)地方政府而言,在招商引資過(guò)程中,要仔細(xì)甄別各類企業(yè)的業(yè)務(wù)特性,從其對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)度,對(duì)產(chǎn)業(yè)發(fā)展、科技進(jìn)步的作用,對(duì)自然資源、社會(huì)環(huán)境的影響等方面進(jìn)行綜合考量。對(duì)企業(yè)而言,在投資布局時(shí),也要考慮這項(xiàng)業(yè)務(wù)能否真正促進(jìn)相關(guān)產(chǎn)業(yè)的革新,從而共同推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展。
記者:前不久,中央網(wǎng)信辦等17個(gè)部門和單位發(fā)布關(guān)于國(guó)家區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用試點(diǎn)入選名單的公示。其中提到,“嚴(yán)禁借區(qū)塊鏈創(chuàng)新名義進(jìn)行炒幣、挖礦、非法集資等”。如何理解虛擬貨幣與區(qū)塊鏈底層技術(shù)間的關(guān)系?在推動(dòng)大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等數(shù)字科技創(chuàng)新的同時(shí),如何防范相關(guān)技術(shù)被不當(dāng)利用,做到促進(jìn)發(fā)展和監(jiān)管規(guī)范兩手抓兩手硬?
鄧建鵬:區(qū)塊鏈?zhǔn)且揽糠植际綌?shù)據(jù)庫(kù)存儲(chǔ)、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)傳輸網(wǎng)絡(luò)和非對(duì)稱加密算法等支撐的新型技術(shù)。虛擬貨幣發(fā)行和交易,依托的正是區(qū)塊鏈底層技術(shù)。
區(qū)塊鏈大致分為兩種類型:一是無(wú)需許可、任何用戶可隨意進(jìn)出的區(qū)塊鏈,又稱公有鏈,如比特幣、以太坊等。二是需要特定網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)審批許可方可進(jìn)入、訪問(wèn)的區(qū)塊鏈,又稱聯(lián)盟鏈,如螞蟻鏈、京東的區(qū)塊鏈等。前者需要經(jīng)濟(jì)激勵(lì)模型,來(lái)刺激全球不特定“礦工”運(yùn)維區(qū)塊鏈系統(tǒng),因此需要“發(fā)幣”,如通過(guò)“挖礦”獲得比特幣獎(jiǎng)勵(lì);后者由若干特定的網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)(聯(lián)盟)共同運(yùn)維即可獲得經(jīng)濟(jì)利益,不需要額外的經(jīng)濟(jì)激勵(lì)模型來(lái)“發(fā)幣”。
目前,國(guó)家的產(chǎn)業(yè)政策與金融監(jiān)管政策主要是推動(dòng)“無(wú)幣區(qū)塊鏈”也就是聯(lián)盟鏈發(fā)展,這對(duì)當(dāng)前防范金融與炒作風(fēng)險(xiǎn)具有積極意義。不過(guò),聯(lián)盟鏈主要是利用了區(qū)塊鏈的分布式賬本技術(shù),已經(jīng)比較成熟,而區(qū)塊鏈全球尖端技術(shù)的研發(fā)主要集中在公有鏈,尤其是“區(qū)塊鏈+金融”應(yīng)用,如何在防范其風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)鼓勵(lì)尖端技術(shù)研發(fā),是我們需要重點(diǎn)考慮的一個(gè)問(wèn)題。
在區(qū)塊鏈涉及的各種細(xì)分產(chǎn)業(yè)中,虛擬貨幣交易亂象容易侵犯投資者權(quán)益,極端情況下甚至有可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)。但是,其它一些區(qū)塊鏈細(xì)分領(lǐng)域可能對(duì)社會(huì)福利的提升具有正面價(jià)值,如區(qū)塊鏈司法存證對(duì)當(dāng)事人取證、法院鑒定證據(jù)等有著低成本、高效率的價(jià)值,基于區(qū)塊鏈的司法存證系統(tǒng)天平鏈已經(jīng)被北京互聯(lián)網(wǎng)法院等所應(yīng)用。
目前,區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用已延伸到數(shù)字金融、物聯(lián)網(wǎng)、智能制造、供應(yīng)鏈管理、數(shù)字資產(chǎn)交易等多個(gè)領(lǐng)域,全球不少國(guó)家都在加快布局區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展。區(qū)塊鏈也被“十四五”規(guī)劃列為數(shù)字經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè),并對(duì)提升監(jiān)管水平提出明確要求。
我們應(yīng)謹(jǐn)慎區(qū)分區(qū)塊鏈領(lǐng)域的“正反面”,加快推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展,積極推進(jìn)區(qū)塊鏈和經(jīng)濟(jì)社會(huì)融合發(fā)展,同時(shí)加強(qiáng)對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的引導(dǎo)規(guī)范,把“依法治網(wǎng)”落實(shí)到區(qū)塊鏈管理中。
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