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證券分析師“AI分身”上線 職業(yè)合規(guī)性引爭(zhēng)議

發(fā)布時(shí)間:2023-05-15 14:19:00來(lái)源: 北京商報(bào)

  繼AI歌手、AI主播后,AI的風(fēng)又吹到了金融行業(yè)內(nèi)部。5月14日,北京商報(bào)記者關(guān)注到,近日,招商證券傳媒首席、TMT大組聯(lián)席組長(zhǎng)顧佳的“AI數(shù)字分身”正式與公眾見(jiàn)面,不過(guò)對(duì)其中合規(guī)性市場(chǎng)眾說(shuō)紛紜。有業(yè)內(nèi)人士直言,券商分析師的“AI數(shù)字分身”是通過(guò)數(shù)字人的身份來(lái)分擔(dān)券商分析師的部分工作量,能在一定程度上提升工作效率,但并不能代表券商分析師這一獨(dú)立職業(yè)。券商可以通過(guò)主動(dòng)報(bào)備,確保分析師“AI數(shù)字分身”的合規(guī)性。

  分析師“AI分身”引爭(zhēng)議

  近期一條視頻的發(fā)布引發(fā)業(yè)內(nèi)熱議。公開(kāi)視頻顯示,招商證券傳媒首席、TMT大組聯(lián)席組長(zhǎng)顧佳的“AI數(shù)字分身”正式與公眾見(jiàn)面。

  據(jù)視頻介紹,顧佳的“AI數(shù)字分身”具有他的聲音和容貌,同時(shí)具有源自大模型的多模態(tài)交互和生成能力,掌握多種方言和外語(yǔ),能24小時(shí)不眠不休,持續(xù)學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)。可以同時(shí)出現(xiàn)在路演現(xiàn)場(chǎng)、新聞發(fā)布會(huì)、研報(bào)解讀、分析師電話會(huì)等多個(gè)場(chǎng)景?!拔铱梢猿霈F(xiàn)在任何客戶需要我的地方,這就是我存在的意義。”視頻中的聲音如是說(shuō)道。

  對(duì)上述情況,深度科技研究院院長(zhǎng)張孝榮解讀稱,“券商分析師實(shí)際上相當(dāng)于資本市場(chǎng)上的意見(jiàn)領(lǐng)袖。他們的主要工作是對(duì)客戶和市場(chǎng)進(jìn)行研究,篩選合適的股票投資機(jī)會(huì),向客戶提出投資建議,協(xié)助客戶實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。但需要注意的是,當(dāng)下AI技術(shù)水平有限,AI還處于弱人工智能階段,‘AI數(shù)字分身’有可能起到一種名片作用,但遠(yuǎn)不能勝任券商分析師這類需要復(fù)雜腦力勞動(dòng)的溝通需要”。

  中央財(cái)經(jīng)大學(xué)證券期貨研究所研究員、內(nèi)蒙古銀行研究發(fā)展部總經(jīng)理?xiàng)詈F揭舱J(rèn)為,券商分析師的“AI數(shù)字分身”是通過(guò)數(shù)字人的身份來(lái)分擔(dān)券商分析師的部分工作量,但并不能代表券商分析師這一獨(dú)立職業(yè)。

  “不過(guò),從分擔(dān)券商分析師工作量這個(gè)角度而言,‘AI數(shù)字分身’在代表券商分析師與投資者溝通這一方面,能發(fā)揮一定的積極作用。數(shù)字人能夠不眠不休、7×24小時(shí)提供全天候服務(wù),能在一定程度上提升工作效率,也可能給投資者帶來(lái)較為獨(dú)特的體驗(yàn)。”楊海平表示。

  可通過(guò)主動(dòng)報(bào)備提升合規(guī)性

  值得一提的是,此前多家券商已在積極推進(jìn)數(shù)字員工實(shí)踐。中證協(xié)于2022年11月發(fā)布的《證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐報(bào)告及案例匯編》中顯示,招商證券通過(guò)企業(yè)級(jí)數(shù)字員工建設(shè),已開(kāi)發(fā)了大量數(shù)字員工,分布在17個(gè)部門(mén)及主要業(yè)務(wù)條線,招商證券通過(guò)數(shù)字員工建設(shè)與運(yùn)營(yíng),日均節(jié)省人力成本80多個(gè)總部人力;已服務(wù)430余位同事、5000余客戶(機(jī)構(gòu)客戶為主),且擁有200余個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自動(dòng)化監(jiān)測(cè)和預(yù)警。

  此外,國(guó)信證券數(shù)字員工也已在公司業(yè)務(wù)部門(mén)推廣了200多個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景的落地,業(yè)務(wù)領(lǐng)域涵蓋了經(jīng)紀(jì)、投行、資管、估值等業(yè)務(wù)場(chǎng)景。在相關(guān)案例中,海通證券也曾表示,目前數(shù)字員工已深入扎根到業(yè)務(wù)部門(mén)中,開(kāi)發(fā)人員與業(yè)務(wù)人員持續(xù)溝通挖掘新的自動(dòng)化場(chǎng)景,助力甚至引領(lǐng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

  對(duì)于此次新上線的分析師“AI數(shù)字分身”角色,有網(wǎng)友直言“AI+”早已是大勢(shì)所趨,AI分析師也會(huì)自然產(chǎn)生。不過(guò),也有網(wǎng)友質(zhì)疑AI分析師是否也有從業(yè)資格,指出目前分析師“AI數(shù)字分身”仍處于模糊地帶,監(jiān)管對(duì)其從業(yè)資格及相關(guān)合規(guī)性也并無(wú)明確約束。

  就分析師“AI數(shù)字分身”的特點(diǎn)及相關(guān)合規(guī)性要求等問(wèn)題,北京商報(bào)記者發(fā)文采訪招商證券,但截至發(fā)稿未收到回復(fù)。

  事實(shí)上,2023年4月11日,國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室網(wǎng)站顯示,為促進(jìn)生成式人工智能技術(shù)健康發(fā)展和規(guī)范應(yīng)用,國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室已起草《生成式人工智能服務(wù)管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》對(duì)生成式人工智能進(jìn)行規(guī)范。

  那么隨著AI深入金融行業(yè),監(jiān)管合規(guī)應(yīng)該如何推進(jìn)?在楊海平看來(lái),“個(gè)人認(rèn)為,券商打造分析師‘AI數(shù)字分身’,就應(yīng)該對(duì)其中合規(guī)性負(fù)責(zé)。具體來(lái)說(shuō),券商負(fù)責(zé)訓(xùn)練數(shù)字人,需要確保其模型、算法參數(shù)的科學(xué)性,進(jìn)而確保數(shù)字人行為的合規(guī),同時(shí)滿足券商分析師的合規(guī)要求。此外,券商應(yīng)該主動(dòng)進(jìn)行報(bào)備,以此確保分析師‘AI數(shù)字分身’的合規(guī)性。而隨著券商分析師‘AI數(shù)字分身’的出現(xiàn),相信不久后監(jiān)管部門(mén)就會(huì)有相關(guān)監(jiān)管制度的跟進(jìn)”。

  北京商報(bào)記者 劉宇陽(yáng) 郝彥

(責(zé)編:陳濛濛)

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